Entender como funciona a tributação nos Estados Unidos é essencial para qualquer pessoa que viva, trabalhe ou invista no país.
Ao contrário do Brasil, onde a tabela do imposto de renda é nacional e fixa, nos EUA o sistema é progressivo e pode variar bastante conforme sua renda, estado de residência e status fiscal.
Se você tem dúvidas sobre quanto vai pagar de imposto ou em qual faixa de alíquota se encaixa, a Resolv Contabilidade inteligente nos Estados Unidos preparou este conteúdo completo para te orientar.
Como funciona a tributação para pessoa física?
O imposto de renda federal nos EUA (Federal Income Tax) é baseado em um sistema de faixas progressivas. Isso significa que você não paga a mesma alíquota sobre toda a sua renda: os primeiros valores são tributados com uma porcentagem menor, e à medida que a renda aumenta, novas faixas com alíquotas maiores são aplicadas.
Além disso, o status de declaração também influencia nas faixas aplicáveis. Os principais são:
Solteiro (Single)
Casado declarando junto (Married Filing Jointly)
Casado declarando separado (Married Filing Separately)
Chefe de família (Head of Household)
Com a Resolv, você recebe orientação personalizada para escolher o melhor status e aproveitar todas as deduções legais disponíveis.
Quais são as faixas e alíquotas em 2025?
Veja abaixo as faixas federais de imposto para contribuintes solteiros em 2025 (valores aproximados, sujeitos a atualização anual):
| Faixa de Renda (USD) | Alíquota |
|---|---|
| Até $11.600 | 10% |
| $11.601 – $47.150 | 12% |
| $47.151 – $100.525 | 22% |
| $100.526 – $191.950 | 24% |
| $191.951 – $243.725 | 32% |
| $243.726 – $609.350 | 35% |
| Acima de $609.351 | 37% |
Essas faixas são ajustadas anualmente com base na inflação. A Resolv acompanha essas atualizações e garante que sua declaração esteja sempre correta e dentro da lei.
E o imposto estadual?
Além do imposto federal, muitos estados também cobram impostos de renda estaduais.
Estados como Texas e Flórida não cobram imposto de renda pessoal, enquanto Califórnia e Nova York aplicam alíquotas próprias, que podem ultrapassar 10%.
A Resolv oferece assessoria completa considerando tanto a legislação federal quanto estadual, maximizando sua economia legal e evitando erros.
Quais deduções podem reduzir sua carga tributária?
As deduções reduzem a base de cálculo do seu imposto. Entre as mais comuns estão:
Despesas médicas
Juros de hipoteca
Contribuições para planos de aposentadoria (IRA, 401k)
Dependentes
Doações para instituições sem fins lucrativos
Com o planejamento certo, feito pela Resolv, é possível pagar menos imposto de forma legal, mantendo toda a documentação organizada para o IRS.
Conclusão
Entender as faixas de tributação e as alíquotas aplicáveis é o primeiro passo para cumprir corretamente suas obrigações fiscais nos EUA e evitar surpresas.
Com a ajuda da Resolv Contabilidade inteligente nos Estados Unidos, você declara com segurança, aproveita deduções legais e se mantém em total conformidade com o IRS.
Tem dúvidas sobre sua faixa ou quer reduzir sua carga tributária de forma legal?
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